Bối cảnh phát triển nhanh chóng của dịch vụ tài chính, tích hợp AI và tự động hóa: Thúc đẩy đổi mới và hỗ trợ tăng trưởng chiến lược
Trong lĩnh vực dịch vụ tài chính đang phát triển nhanh chóng, việc tích hợp AI và tự động hóa không chỉ là vấn đề cắt giảm chi phí mà còn là động lực thúc đẩy đổi mới, nâng cao khả năng của nhân viên và hỗ trợ tăng trưởng chiến lược. Đây là chủ đề chính tại phiên họp chuyên đề về dịch vụ tài chính trong hội nghị thượng đỉnh AI UiPath 2024, với sự tham gia của ông Vipin Jain, Giám đốc Trung tâm Xuất sắc Tự động hóa tại OMERS, một trong những quỹ lương hưu lớn nhất Canada.
Tự động hóa có mục đích: Chiến lược của OMERS
OMERS, phục vụ khoảng 600,000 thành viên tại Ontario với tổng tài sản ròng lên đến 128 tỷ đô la, đã bắt đầu hành trình tự động hóa của mình vào năm 2019 với mục tiêu rõ ràng: thay đổi cách làm việc. "Mục tiêu chính của chúng tôi là trả lại thời gian cho nhân viên để họ có thể làm những gì họ yêu thích và tập trung vào việc học hỏi và phát triển," Jain giải thích.
Chiến lược này phản ánh một sự thay đổi quan trọng trong cách nhìn về tự động hóa. Thay vì chỉ tập trung vào các chỉ số hiệu suất, OMERS ưu tiên tác động mà tự động hóa mang lại. Nguyên tắc hoạt động chính của họ bao gồm:
- Tự động hóa trong các hệ thống cốt lõi trước tiên
- Cải thiện quy trình trước khi tự động hóa
- Tập trung vào việc giảm rủi ro vận hành và hỗ trợ kế hoạch tăng trưởng
Các trường hợp sử dụng AI mạnh mẽ: Từ tuân thủ thuế đến thông tin tài chính
Jain đã chia sẻ hai trường hợp sử dụng nổi bật cho thấy sức mạnh của tự động hóa thông minh.
Đơn giản hóa tuân thủ thuế: OMERS đã tự động hóa quy trình đọc và so sánh báo cáo tài chính và T2 (báo cáo thuế thu nhập doanh nghiệp Canada) theo các loại đầu tư và quy định của tỉnh khác nhau. Các biểu mẫu thuế thu nhập doanh nghiệp T12—các tài liệu bắt buộc OMERS phải tạo ra cho mỗi công ty mà họ đầu tư—hiện được xử lý bởi Robot UiPath. Robot này sẽ kiểm tra bảng cân đối thử nghiệm, tải lên phần mềm chuẩn bị thuế và kiểm tra tệp PDF đầu ra để đảm bảo tất cả các trường dữ liệu được điền chính xác dựa trên quy định của tỉnh, sau đó so sánh với năm trước để thực hiện kiểm tra tuân thủ và đưa kết quả cho người dùng quyết định bước tiếp theo. Điều này không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn nâng cao độ chính xác và tạo điều kiện cho các cuộc thảo luận ý nghĩa hơn với đội ngũ kế toán.
Nâng cao quy trình đóng sổ cuối tháng: Bằng cách tự động hóa 12 quy trình kết thúc tháng và năm, OMERS đã giải phóng nguồn lực cho đội ngũ tài chính tập trung vào công việc phân tích.
Điều nổi bật ở những trường hợp này là chúng không chỉ đơn thuần là cải thiện hiệu quả. Chúng hướng đến việc giúp nhân viên thực hiện công việc có giá trị cao hơn, thúc đẩy thông tin chi tiết và hỗ trợ mục tiêu tăng trưởng của tổ chức. Jain tóm tắt tác động: "Giờ đây, họ có thể phân biệt 'Tôi không nên làm điều này. Việc này nên được tự động hóa.' Và khi tự động hóa hoàn thành, họ nhìn vào báo cáo và tìm cách thúc đẩy thêm thông tin chi tiết."
Chuyển đổi văn hóa: Khơi dậy tư duy tự động hóa
Có lẽ tác động đáng kể nhất của chương trình tự động hóa của OMERS là sự thay đổi văn hóa mà nó mang lại. "Mục tiêu của chúng tôi luôn là, chúng tôi không thể thêm nhiều giờ vào một ngày, nhưng chúng tôi có thể trả lại thời gian để bạn làm công việc có ý nghĩa và giá trị hơn," Jain nhấn mạnh.
Để thúc đẩy tư duy tự động hóa, OMERS đã triển khai một số sáng kiến:
- Trường học tự động hóa: Dạy nhân viên cách trở thành nhà phân tích kinh doanh và nhà phát triển không chuyên
- Các buổi xây dựng bot: Minh họa mức độ dễ dàng trong việc xây dựng tự động hóa. Những buổi này đã chứng minh cho mọi người khả năng của tự động hóa và cách nó có thể trở thành đồng minh trong công việc của họ, giúp OMERS khám phá và phát triển các trường hợp sử dụng mới.
- Chương trình phụ nữ trong công nghệ: Chỉ dẫn cách bắt đầu tự động hóa mà không cần kỹ năng lập trình
Kết quả? Hơn 90% ý tưởng tự động hóa hiện nay đến từ các nhà phân tích và nhà phân tích cao cấp, thể hiện một cách tiếp cận đổi mới từ dưới lên.
Tương lai: Tự động hóa được hỗ trợ bởi AI
Nhìn về phía trước, OMERS coi tự động hóa là một khả năng chiến lược quan trọng. Họ đang khám phá các cách tích hợp AI với tự động hóa, tận dụng các công cụ như UiPath Autopilot™ để tăng tốc phát triển và triển khai của Trung tâm Xuất sắc (CoE).
Jain đã nhấn mạnh vị thế độc đáo của Nền tảng Tự động hóa Kinh doanh UiPath™ kết hợp khả năng tự động hóa và AI: "Trong một thị trường tràn ngập AI...với UiPath, chúng tôi có thể trực tiếp đáp ứng yêu cầu và nhu cầu kinh doanh."
Những điểm chính cho các nhà lãnh đạo dịch vụ tài chính
- Vượt ra ngoài tiết kiệm chi phí: Định hình các sáng kiến tự động hóa và AI dưới góc độ tăng trưởng chiến lược, trao quyền cho nhân viên và nâng cao thông tin chi tiết.
- Bắt đầu bằng cải tiến quy trình: Trước khi tự động hóa, hãy đảm bảo quy trình của bạn được tối ưu hóa để mang lại hiệu quả cao nhất.
- Nuôi dưỡng tư duy tự động hóa: Đầu tư vào đào tạo và công cụ trao quyền cho nhân viên ở mọi cấp độ để nhận diện và triển khai cơ hội tự động hóa.
- Chấp nhận tự động hóa được hỗ trợ bởi AI: Tìm kiếm các nền tảng tích hợp liền mạch khả năng AI với công cụ tự động hóa quy trình kinh doanh toàn diện để thúc đẩy giải pháp tiên tiến.
- Đo lường thành công một cách toàn diện: "Thước đo chính của chúng tôi là thời gian được trả lại cho đội ngũ kinh doanh để nhân viên tập trung vào công việc giá trị gia tăng," Jain nói. "Còn có những chỉ số khác giúp thúc đẩy việc áp dụng tự động hóa cho chúng tôi, bao gồm giảm lỗi thủ công, thúc đẩy học tập và phát triển nhân viên, nâng cao phúc lợi bằng cách cải thiện cân bằng giữa công việc và cuộc sống, hỗ trợ chương trình tuân thủ và đóng góp vào tăng trưởng tổng thể của tổ chức."
Khi các tổ chức dịch vụ tài chính điều hướng trong môi trường ngày càng phức tạp và thay đổi nhanh chóng, việc ứng dụng chiến lược AI và tự động hóa sẽ trở thành yếu tố khác biệt quan trọng. Bằng cách tập trung vào tác động thay vì chỉ hiệu quả, các công ty có thể mở khóa các mức độ đổi mới, sự hài lòng của nhân viên và tăng trưởng bền vững mới.