Cách Hiscox kết hợp tự động hóa và AI để giải quyết các thách thức về bảo hiểm

Cách Hiscox kết hợp tự động hóa và AI để giải quyết các thách thức về bảo hiểm

2024-05-24 10:00:51 43
Ngành bảo hiểm đang phải đối mặt với rất nhiều thách thức, nổi bật là khoản lỗ ròng bảo lãnh 26,9 tỷ USD đối với các công ty bảo hiểm phi nhân thọ của Hoa Kỳ năm 2022, mức lớn nhất kể từ năm 2011. Chi phí và áp lực của người tiêu dùng ngày càng tăng, được đánh dấu bằng sự gia tăng chi phí xây dựng do đại dịch gây ra và phí bảo hiểm leo thang.

Các vấn đề như biến đổi khí hậu, tội phạm mạng và công nghệ lỗi thời buộc các công ty bảo hiểm phải suy nghĩ lại chiến lược của mình. Họ cần các giải pháp mang tính biến đổi để duy trì tính cạnh tranh trong một thị trường có nhịp độ phát triển nhanh. Để đáp lại, nhiều công ty bảo hiểm đang chuyển sang tự động hóa và AI để nâng cao hiệu quả, tăng cường đánh giá rủi ro và mang lại trải nghiệm cá nhân hóa hơn cho khách hàng.

Sự thay đổi này báo hiệu một bước tiến quan trọng hướng tới các chiến lược quản lý phòng ngừa và chủ động hơn.

Tại Hội nghị thượng đỉnh AI UiPath 2024 , Guillermo Batista, Giám đốc vận hành và quy trình tại Hiscox, đã đưa ra một khám phá sáng tỏ về thực tế mới này. Batista đã phác thảo cách công ty bảo hiểm đặc biệt toàn cầu chủ động áp dụng tự động hóa và AI, phá vỡ các ranh giới truyền thống đồng thời hình dung ra các tương tác trong tương lai với các công nghệ tiên tiến này.

Mạo hiểm vào AI: từ tự động hóa cơ bản đến đổi mới tiên tiến

Hành trình chuyển đổi của Hiscox bắt đầu bằng việc triển khai tự động hóa cơ bản cho các nhiệm vụ đơn giản trong hoạt động của mình. Do chi phí hoạt động tăng cao đòi hỏi phải đổi mới hơn nữa, công ty đã mở rộng các chiến lược tự động hóa của mình thông qua quan hệ đối tác quan trọng với UiPath. Sự hợp tác này đã giúp Hiscox vượt ra ngoài việc tự động hóa các nhiệm vụ kế toán thông thường để tận dụng AI để tăng tốc đáng kể các quy trình làm việc. Kết quả là tiết kiệm chi phí đáng kể, nâng cao hiệu quả và cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

Công ty bảo hiểm đã sử dụng AI để giải quyết các vấn đề trong ngành, đặc biệt là trong lĩnh vực hoa hồng hóa đơn trực tiếp và nhập dữ liệu bảo lãnh phát hành. Điều này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong hành trình tự động hóa của họ.

Thành tựu AI

Thành tựu quan trọng của Hiscox cho đến nay là tận dụng AI để giải thích các mẫu riêng biệt từ nhiều nhà cung cấp dịch vụ hoa hồng hóa đơn trực tiếp khác nhau và tự động hóa quy trình nhập dữ liệu bảo lãnh phát hành phức tạp. Những tiến bộ này giúp tiết kiệm đáng kể thời gian và chi phí, nâng cao trải nghiệm của khách hàng.

Hơn nữa, hành trình tự động hóa của công ty bảo hiểm còn được đẩy mạnh hơn nữa để quản lý các tập hợp thông tin môi giới lớn và đẩy nhanh quá trình mua bán và sáp nhập.

Thành công được hỗ trợ bởi AI với Khai thác truyền thông

Một khía cạnh nổi bật trong bài thuyết trình của Batista tại hội nghị thượng đỉnh là sự nhấn mạnh vào Khai thác truyền thông UiPath. Hiscox Europe đã sử dụng UiPath Communications Mining trong hơn một năm, xử lý hàng trăm nghìn email mỗi năm từ các nhà môi giới.

Công cụ được hỗ trợ bởi AI xem xét email, xác định loại yêu cầu (ví dụ: hủy chính sách, yêu cầu thay đổi, v.v.) và trích xuất dữ liệu liên quan (chẳng hạn như số chính sách).

Sau đó, tự động hóa phân bổ nhiệm vụ dựa trên các quy tắc định trước kết hợp các yếu tố như chi tiết chính sách và thông tin nhà môi giới.

Vượt qua rào cản áp dụng

Bắt tay vào hành trình hướng tới sự thay đổi, Hiscox gặp phải một số thách thức trong việc áp dụng AI và tự động hóa. Batista chia sẻ rằng những trở ngại này chủ yếu liên quan đến sự phức tạp của việc chuyển đổi từ các quy tắc phân loại truyền thống sang các phương pháp mới và đảm bảo cam kết từ các nhóm vận hành.

Sau khi giải quyết các vấn đề, Hiscox mong muốn mở rộng việc sử dụng AI trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Những lĩnh vực này bao gồm giải thích tài liệu, đánh giá rủi ro, quy trình báo giá và quản lý khiếu nại. Bằng cách loại bỏ các nhiệm vụ thủ công và tinh giản quy trình, tổ chức hướng tới mục tiêu phân bổ nhiều thời gian hơn cho nhân viên để tập trung vào việc cung cấp dịch vụ chất lượng cao hơn và cải thiện trải nghiệm của khách hàng. Mục tiêu là tận dụng tiềm năng của AI để nâng cao hiệu quả và cách mạng hóa cách thức hoạt động của Hiscox.

Hình dung một tương lai hợp lý

Khi phiên họp bảo hiểm UiPath AI Summit 2024 kết thúc, những người tham gia đã để lại những hiểu biết mới về tác động mang tính chuyển đổi của tự động hóa do AI điều khiển đối với ngành bảo hiểm.

Các nhà lãnh đạo ngành như Hiscox nhìn thấy một tương lai đầy tiềm năng khi họ tiếp tục tận dụng tự động hóa để nhận ra nhiều giá trị hơn nữa từ AI. Nơi hoạt động bảo hiểm trở nên hợp lý và hiệu quả hơn.